Η πολιτική μας για AML και επαλήθευση

Στην πλατφόρμα μας εφαρμόζουμε αυστηρούς κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Αυτή η σελίδα εξηγεί πότε, γιατί και πώς επαληθεύουμε την ταυτότητά σας.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Τι προβλέπει η άδειά μας

Λειτουργούμε με άδεια της Curaçao eGaming (Antillephone, αριθμός 8048/JAZ2023-065) και συμμορφωνόμαστε πλήρως με το σχετικό πλαίσιο κατά της νομιμοποίησης εσόδων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AML/CFT). Ο κάτοχος της άδειας, Zuzubet N.V., διατηρεί πρόγραμμα συμμόρφωσης που περιλαμβάνει διορισμένο υπεύθυνο συμμόρφωσης (MLRO), αξιολόγηση κινδύνου πελατών και εσωτερικές διαδικασίες αναφοράς.

Το πρόγραμμά μας βασίζεται στην αρχή «γνωρίστε τον πελάτη σας» (KYC). Δεν δεχόμαστε καταθέσεις από τρίτους, δεν επιτρέπουμε λογαριασμούς ανωνύμου ή ψευδώνυμου χαρακτήρα και εφαρμόζουμε ενισχυμένα μέτρα δέουσας επιμέλειας όταν οι συναλλαγές ή η συμπεριφορά ενός λογαριασμού δημιουργούν αμφιβολίες.

Πότε σας επαληθεύουμε

Στάδια επαλήθευσης

Δεν σας ζητάμε τα πάντα με μία κίνηση. Η επαλήθευση γίνεται σε τρία στάδια: κατά την εγγραφή συλλέγουμε τα βασικά στοιχεία σας, πριν από την πρώτη ανάληψη επιβεβαιώνουμε την ταυτότητά σας και τη διεύθυνσή σας, και σε συγκεκριμένα όρια συναλλαγών ενεργοποιούμε πρόσθετους ελέγχους.

Κατά την εγγραφή: ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης, διεύθυνση, χώρα κατοικίας.
Πριν από την πρώτη ανάληψη: επίσημο έγγραφο ταυτότητας από δημόσια αρχή (ταυτότητα, διαβατήριο ή δίπλωμα οδήγησης).
Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός utilities ή τραπεζική βεβαίωση σε ισχύ τους τελευταίους 3 μήνες.
Απόδειξη ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας (με καλυμμένοι τους πρώτους 12 ψηφίαριους), ή screenshot ηλεκτρονικού πορτοφόλιου, ή επιβεβαίωση κρυπτοσυναλλαγής.
Σε υψηλότερα όρια ή ύποπτα πρότυπα: απόδειξη πηγής κεφαλαίων.

Πώς εξελίσσεται η επαλήθευση

Βήμα προς βήμα

Όλα τα έγγραφα μεταφέρονται με κρυπτογράφηση TLS, αποθηκεύονται σε διακομιστές με ελεγχόμενη πρόσβαση και είναι προσβάσιμα μόνο σε εγκεκριμένο προσωπικό του τμήματος συμμόρφωσης. Δεν κοινοποιούμε τα δεδομένα σας σε τρίτους, εκτός αν το προβλέπει ο νόμος της άδειας δικαιοδοσίας μας ή όπου το ζητά öffentliche αρχή με νόμιμο αίτημα.

1. Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και ανοίξτε την ενότητα επαλήθευσης.
2. Ανεβάστε έγγραφο ταυτότητας, φωτογραφισμένο και από τις δύο όψεις.
3. Ανεβάστε απόδειξη διεύθυνσης σε ισχύ (έως 3 μήνες).
4. Ανεβάστε απόδειξη ιδιοκτησίας της μεθόδου κατάθεσης.
5. Λαμβάνετε επιβεβαίωση εντός 72 ωρών· σε ύποπτες περιπτώσεις ζητάμε επιπλέον διευκρίνιση.

Πότε ζητάμε πηγή κεφαλαίων

Αν οι καταθέσεις σας ξεπερνούν το σύνηθες επίπεδο ή το προφίλ σας δεν συνάδει με το δηλωμένο εισόδημα, μπορούμε να ζητήσουμε απόδειξη της πηγής των κεφαλαίων σας. Δεν το κάνουμε για να σας δυσκολέψουμε· το κάνουμε επειδή η άδειά μας το απαιτεί.

Επιλέξιμες αποδείξεις περιλαμβάνουν μισθολόγιο, πελατολόγιο ή φορολογική ενημερότητα, απόσπασμα τραπεζικού λογαριασμού που δείχνει τα σχετικά έσοδα, ή πιστοποιητικό πώλησης περιουσιακών στοιχείων. Η αξιολόγηση γίνεται πάντα με εμπιστευτικότητα από το τμήμα συμμόρφωσης, και τα έγγραφα αυτά δεν χρησιμοποιούνται για κανέναν άλλο σκοπό.

Πώς ελέγχουμε τις συναλλαγές

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένο σύστημα παρακολούθησης που σημαίνει ασυνήθιστα ποσά, συχνότητα και πρότυπα παιχνιδιού. Οι έλεγχοι είναι αόρατοι για εσάς στη συντριπτική πλειοψηφία των περιπτώσεων: οι καταθέσεις σας από 10 EUR και άνω διεκπεραιώνονται κανονικά.

Οι αναλήψεις σας γίνονται με την ίδια μέθοδο που χρησιμοποιήσατε για την κατάθεση, έως το ποσό που καταθέσατε από τη συγκεκριμένη μέθοδο. Το υπόλοιπο μπορεί να καταβληθεί με τραπεζικό έμβασμα. Ελάχιστη ανάληψη 20 EUR, μέγιστη 5.000 EUR ανά ημέρα και 20.000 EUR ανά μήνα. Ηλεκτρονικά πορτοφόλια και κρυπτονομίσματα πιστώνονται εντός 0-24 ωρών, κάρτες και τραπεζικοί έλεγχοι εντός 1-5 εργάσιμων ημερών, χωρίς προμήθειες από εμάς.

Αν η επαλήθευση αποτύχει

Αν τα έγγραφα που υποβάλλατε είναι ελλιπή, μη αναγνώσιμα ή ασυμβίβαστα με τα στοιχεία του λογαριασμού, ο χρονικός ορίζοντας των 72 ωρών αρχίζει από την υποβολή του σωστού εγγράφου. Σας δίνουμε εύλογη προθεσμία και σαφείς οδηγίες για το τι λείπει.

Αν δεν υποβάλετε τα έγγραφα εντός της προθεσμίας ή αν διαπιστώσουμε ψευδή στοιχεία, αναστέλλουμε τις αναλήψεις έως την επίλυση. Σε περιπτώσεις τεκμηριωμένης απάτης, χρήσης λογαριασμού τρίτου ή απόπειρας παράκαμψης των μέτρων AML, προχωρούμε σε κλείσιμο λογαριασμού, αδιάβλητη αναφορά στις αρμόδιες αρχές της δικαιοδοσίας μας και τυχόν επιστροφή κεφαλαίων μόνο προς την αρχική, επαληθευμένη μέθοδο πληρωμής.

Πόσο κρατάμε τα έγγραφά σας

Σύμφωνα με τις υποχρεώσεις της άδειας Curaçao eGaming, διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για τουλάχιστον 5 χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας ή τη λήξη της εμπορικής μας σχέσης. Ο λόγος είναι απλός: σε περίπτωση δικαστικής ή ρυθμιστικής έρευνας, οφείλουμε να μπορούμε να αποδείξουμε τη δέουσα επιμέλεια που εφαρμόσαμε.

Μετά το πέλος της περιόδου διατήρησης, τα έγγραφα καταστρέφονται με ασφαλή τρόπο. Σε οποιαδήποτε στιγμή μπορείτε να ζητήσετε από εμάς, στο [email protected] ή μέσω του live chat 24/7, ενημέρωση για τα δεδομένα που τηρούμε για εσάς.

Συχνές ερωτήσεις

Πρέπει να επαληθεύσω τον λογαριασμό μου πριν παίξω;

Όχι. Η επαλήθευση ταυτότητας απαιτείται πριν από την πρώτη σας ανάληψη. Μπορείτε να καταθέσετε από 10 EUR και να παίξετε κανονικά ενόσω ετοιμάζετε τα έγγραφα.

Πόσος χρόνος χρειάζεται η επαλήθευση;

Έως 72 ώρες από την υποβολή πλήρους φακέλου. Αν λείπει κάτι, σας ενημερώνουμε με το ακριβές έγγραφο που χρειάζεται.

Γιατί σας ζήτησα απόδειξη πηγής κεφαλαίων;

Το ζητάμε όταν το ύψος ή το πρότυπο των καταθέσεών σας δεν συνάδει με το προφίλ σας. Είναι υποχρέωση της άδειας 8048/JAZ2023-065, όχι προσωπική κρίση.

Μπορώ να κάνω ανάληψη σε διαφορετική μέθοδο από την κατάθεση;

Όχι. Επιστρέφουμε τα κεφάλαια στην αρχική μέθοδο κατάθεσης, έως το αντίστοιχο ποσό. Το υπόλοιπο καταβάλλεται με τραπεζικό έμβασμα.

Τι συμβαίνει αν στείλω λάθος έγγραφο;

Δεν υπάρχουν κυρώσεις. Σας ενημερώνουμε άμεσα και ο χρόνος επεξεργασίας των 72 ωρών αρχίζει από την υποβολή του σωστού εγγράφου.